בעידן בו ההוצאות הולכות ומתרבות, והעלות של כל מוצר או שירות גדלה גם היא בכמה עשרות או מאות אחוזים מדי חודש, קשה עד בלתי אפשרי לשמור על מסגרת התנהלות כלכלית בריאה ומיטיבה לאורך זמן. בדיוק מסיבה זו, יועץ פיננסי עומד לצדכם ומסייע לכם לבנות תכנית כלכלית מבוססת המאפשרת לכם לחיות ברווחה לאורך זמן וללא "התפזרויות".
יוקר מחיה הולך ועולה
יוקר המחיה הולך ועולה משנה לשנה וזה כבר לא סוד שישראל היא אחת המדינות היקרות ביותר ב-OECD. אם בעבר היה נהוג לתפוס את צרפת, אנגליה ואחרות כמדינות יקרות לטיול ותיור הרי שבשנים האחרונות ישראל מתהדרת בתואר הלא מכובד ביותר של אחת המדינות היקרות ביותר ב-OECD. למעשה, ישראל נמצאת בחמישייה הפותחת כבר מספר שנים, ואין צפי לפיו המצב עומד להשתנות.
על מנת לחולל שינוי של ממש במצב המדיני יהיה צורך בשינוי מדיניות כולל בכל תחומי החיים ומשרדי הממשלה, וכפי שהדבר נראה כעת, לא רק שיוקר המחייה אינו עומד לרדת, אלא שיש סיכויים רבים וצפי כי המחירים רק ימשיכו ויעלו. אמנם, מדובר במגמה כלל עולמית וכל מדינות המערב מתאפיינות במחירים הולכים ומתייקרים, אבל ביחס להכנסות ולשכר הממוצע במשק – אין ספק שמדובר באחד הפערים המשמעותיים, אם בוחנים את מה שקורה בארץ כבר מספר עשורים ובשנים האחרונות בפרט.
מה עושה יועץ פיננסי?
במציאות המשתנה ללא הפסק, יועץ פיננסי הוא האדם שיכול לסייע לכם לבנות בצורה הטובה ביותר את התכנון העתידי שלכם ואת החיים הנוכחיים שלכם בהתבסס על ההכנסות שיש לכם כבודדים וכבית אב, וכן בשקלול ההוצאות והמחויבויות השונות. למעשה, אתם לא חייבים להגיע למצב קטטוני כדי להזדקק לשירותיו של יועץ פיננסי. די בהתבוננות במצב הקיים כיום כדי להבין כי תכנון החיים יכול להיות מאתגר דיו גם בלי להגיע למצב קיצוני.
הכשרה של יועצים פיננסיים
יועץ פיננסי אינו כפוף לרגולציה ואינו חייב להיות בעל הכשרה ספציפית. נכון להיום, רוב היועצים הפיננסיים הם רואי חשבון בעלי הכשרה ייעודית. מה שכן חשוב לבדוק הוא את אופי ההכשרה. כאשר נעזרים ביועצים פיננסיים בתחום התמחות מסוים כמו לדוגמה, התחום המשפטי, הכלכלי, ייעוץ פיננסי לחברות ועוד – יש לבדוק את ההסמכה שקיבלו.
הבחירה ביועץ פיננסי היא בחירה בחיים טובים יותר, הודות לידע ולכלים שהיועץ הפיננסי יכול לחלוק עמנו. באמצעות הדרכה אישית וליווי צמוד תוכלו לגלות כלים רבים שישמשו אתכם להתנהלות כלכלית חכמה יותר.